يوفر Quicken أدوات قوية لحفظ سجلات الاستثمار للمستثمرين الأفراد. لسوء الحظ ، بمجرد أن تتخطى الاستثمارات مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة ، يمكن أن تصبح الآليات صعبة بعض الشيء. فيما يلي بعض النصائح للتعامل مع الاستثمارات الشائعة في Quicken.
شهادة الإيداع
إذا قمت بشراء شهادة إيداع ، فيمكنك معاملتها بنفس الطريقة التي تعامل بها شراء السندات. في الأساس ، شهادات الإيداع ، أو الأقراص المدمجة ، هي مجرد سندات تصدرها البنوك أو المؤسسات المالية غالبًا لفترة زمنية أقصر. على سبيل المثال ، يمكنك التفكير في قرص مدمج لمدة عامين على أنه معادل لسند لمدة عامين.
سندات القسيمة الصفرية
إذا كنت تستثمر في السندات ، فقد تعلم أن بعض السندات لا تدفع في الواقع فائدة دورية. وبدلاً من ذلك ، فإن هذه السندات ، التي تسمى سندات القسيمة الصفرية ، تدفع فوائدها عند استحقاق السند. بالنسبة لسندات القسيمة الصفرية ، تحتاج إلى تراكم الفائدة على السندات سنويًا. يجب أن تتراكم الفائدة السنوية لأنك ، وفقًا للاتفاقية ، تبلغ عن الزيادة السنوية في قيمة سندات القسيمة الصفرية كالفائدة المكتسبة.
لتسجيل الفائدة المتراكمة على سندات قسيمة صفرية ، قم بتسجيل فائدة السندات التي تتراكم بالطريقة العادية. بعبارة أخرى ، مهما كان المبلغ المستحق - يجب أن يظهر هذا في بيان الوسيط الخاص بك - قم بتسجيله كإيرادات فوائد السندات.
بعد تسجيل فائدة السندات المستحقة ، تحتاج إلى تسجيل عائد معاملة رأس المال التي تضيف هذه الفائدة المتراكمة إلى قيمة السند. من الواضح أن مبلغ معاملة رأس المال هذه يحتاج إلى أن يساوي مبلغ الفائدة المتراكمة. ولكن هناك تطور هنا: تحتاج إلى تحديد عائد مبلغ رأس المال كقيمة سالبة. على سبيل المثال ، إذا تراكمت فائدة بقيمة 100 دولار على سند بدون قسيمة ، فستحتاج أيضًا إلى تسجيل عائد معاملة رأسمالية للسند يساوي - 100 دولار.
من خلال تسجيل عائد معاملة رأس المال ، فإنك تقوم فعليًا بتحويل أموال الفائدة على السندات من الحساب النقدي المرتبط وإضافتها مرة أخرى إلى قيمة سند القسيمة الصفرية. وبهذه الطريقة ، يُظهر الحساب النقدي المرتبط الرصيد النقدي الصحيح ويظهر سند القسيمة الصفري أساس التكلفة الصحيح. الأساس النقدي لسند القسيمة الصفري يساوي سعر الشراء الأصلي بالإضافة إلى جميع الفوائد المستحقة التي تم تسجيلها حتى الآن.
المشتقات
المشتقات هي أوراق مالية تستمد قيمتها من بعض الأوراق المالية الأساسية. على سبيل المثال ، يعتبر خيار بيع سهم ، يسمى طرح ، مشتقًا. تستمد قيمتها من الضمان الأساسي. المشتق الآخر هو خيار شراء سهم يسمى Call. يمكنك استخدام Money للاحتفاظ بسجلات للمشتقات ، مثل عمليات البيع والشراء التي تشتريها.
بشكل عام ، يعد حفظ السجلات المشتقة أمرًا واضحًا تمامًا. إذا اشتريت مشتقًا ، على سبيل المثال بيع أو شراء ، ثم قمت ببيع المشتق لاحقًا ، فأنت ببساطة تمتلك معاملة استثمار عادية. أنت تتعامل مع الشراء والبيع لاحقًا بنفس الطريقة التي تعامل بها شراء وبيع أي سهم. إذا كسبت المال ، فإنك تدرك مكسبًا. إذا خسرت المال ، فإنك تدرك الخسارة.
إذا قمت بشراء أو بيع خيار بيع أو استدعاء واحتفظت بالخيار حتى تنتهي صلاحيته ، فإن الأشياء تعمل بنفس الطريقة تقريبًا. ومع ذلك ، في هذه الحالة الخاصة ، تحتاج إلى تسجيل معاملة البيع النهائية ، وسعر البيع هو صفر. من الواضح ، إذا قمت بإجراء بيع أو استدعاء حتى انتهاء صلاحيته ، فأنت لا تبيع المشتق فعليًا. لكنك تحتاج إلى تسجيل معاملة بيع لتعكس حقيقة أن الخيار لم يعد يستحق أي شيء.
هذه هي التقنيات الأساسية التي تحتاج إلى معرفتها لحفظ سجلات الشراء والاستدعاء - وحفظ السجلات للمشتقات المماثلة - ولكن هناك حالتان خاصتان تتطلبان حفظ سجلات أكثر تعقيدًا.
بيع عمليات البيع والمكالمات
إذا كنت تبيع عمليات البيع والشراء - لاحظ أن المناقشة السابقة تنطوي على استثمار عمليات الشراء والمكالمات - فأنت بحاجة إلى تسجيل الخيار كمعاملة بيع أو شراء عادية. بعبارة أخرى ، إذا قمت ببيع خيار طرح وكان الشخص الذي تبيعه يمارس البيع ، فإنك تسجل هذه الصفقة كصفقة بيع عادية. وبالمثل ، إذا قمت ببيع مكالمة ، يمكنك تسجيل المعاملة كمعاملة شراء عادية.
إذا قمت ببيع خيار بيع أو شراء ولم يتم استخدام الخيار مطلقًا ، فإنك تسجل المبلغ الذي يدفعه المشتري لك كدخل آخر.
التمرينات والمكالمات
عادة ، لا يمارس المستثمرون الأفراد في الواقع عمليات الشراء والمكالمات التي يشترونها. بدلاً من ذلك ، يقومون ببساطة ببيع الخيار مرة أخرى إلى الوسيط. ومع ذلك ، قد ينتهي بك الأمر إلى ممارسة بيع أو استدعاء ، وفي هذه الحالة ، تحتاج إلى إجراء حفظ خاص للسجلات.
لتسجيل ممارسة خيار البيع ، قم بتسجيل بيع خيار البيع بسعر يساوي الصفر. هذا البيع ذو القيمة الصفرية هو كيفية تسجيل انتهاء صلاحية الخيار. بعد تسجيل انتهاء صلاحية الخيار ، تقوم بتسجيل بيع السهم بنفس الطريقة التي تسجل بها بيع أي سهم. (تذكر